其中，全國性保險專業代理機構80家，區域性保險專業代理機構1735家，保險經紀機構436家，保險公估機構328家。 積金局是負責處理強積金中介人註冊的機構，並向註冊強積金中介人發出如何符合適當法定要求的指引，同時負責向違規者進行紀律制裁。 不過，投訴之前要留意，保險投訴局職權範圍有一定限制，例如投訴個案的索償金額／爭議金額不超過120萬港元1；涉案保單為個人保險合約；投訴人必須於接獲保險公司發出的最終決定的6個月內，向投訴局作出書面投訴等。 「錢家有道」及保險投訴局均建議，當遇上保險相關糾紛時，無論涉及索償或保險代理的銷售手法，一般建議先與保險公司交涉，以便事情盡快解決。
在提出申請時，非本地畢業生均須已獲得聘用，而受聘從事的工作須通常是由學位持有人擔任，及其薪酬福利條件亦須達到市場水平。 如果您需要更多有關資格考試的資料，如報名考試的手續、考試時間表或其他有關事項，請與職業訓練局的高峰進修學院考試中心聯絡。 資格考試的考試範圍及各科的研習資料手冊，可於保險業監管局及職業訓練局網站下載。 保險代理人是美國保險中介市場的中心角色，100多萬保險代理人代理的業務遍及各行各業，是壽險及非壽險公司獲取業務的重要來源。
保險中介人: 保險經紀和保險代理的發展歷史
尤其最近銷售投資相連保險產品有所增長，這引起對有否適當披露產品資料的關注。 在與客戶進行有關交易前，必須向客戶清楚解釋該等產品的特點，例如包括該等產品包含保險元素。 保險代理人根據銷售業務的不同有人壽保險代理人、事故及健康險代理人和財產責任險代理人之分。 以紐約州為例，個人從業必須通過保險總監舉辦的書面考試，完成保險總監批准的預備課程。 保險總監可就個人代理人的資格舉行聽證，以確定其是否具備從業資格。 另外，獲有特許財產責任險經銷商資格者，被認為具備一定的專業技術水平，則不需要參加考試。
Bowtie （「保泰人壽」）是持牌人壽保險公司及香港首間虛擬保險公司，致力於填補健康的保障缺口。 Bowtie 透過創新科技及醫療專業，提供零中介、免佣金，更方便的網上平台，讓客戶隨時隨地獲得「自願醫保計劃」產品報價、核保及索償服務。 Bowtie在 2021 全年於直接銷售渠道中持續排行第一。 以職責來說，持牌保險經紀是代表投保人，他會在不同保險公司所提供的產品中，選擇一個較為符合投保人需要的產品。 根據法例，任何公司或從業員，均不可同時具有持牌保險經紀及持牌保險代理人的身份。
保險中介人: 規管模式
發牌規定一般亦不會涵蓋複製獲證監會發牌或在證監會註冊的人士的整份研究報告的活動。 保險中介人 證監會根據《證券及期貨條例》第V部發出的牌照，只准許持牌人在香港經營受規管活動的業務，或在香港就任何以業務形式進行的受規管活動執行受規管職能。 因此，持有牌照的法團或個人若在香港以外的司法管轄區進行業務，該法團或個人必需確保本身已全面遵從該司法管轄區的相關法律及監管規定。
如該公司亦將涉及分銷房地產投資信託基金或其他證券，則其除需要就第9類受規管活動獲發牌照外，亦將需要就第1類受規管活動（證券交易）獲發牌照。 保險中介人資格考試 是由職業訓練局 (香港)的高峰進修學院舉辦的一系列考試。 這些考試是根據《保險中介人素質保證計劃》所創立的，並由保險業監理處委任。 這些考試是確保保險業從業員素質的一個重要測試，也是保險業專業人士獲得發牌或註冊的其中一個重要條件。 金管局、保險業監管局以及證監會則擔任前線監督的角色，分別負責監察及規管銀行業、保險業及證券業的強積金中介人。
保險中介人: 需要協助
如懷疑有聲稱是中國人壽（海外）的員工或保險中介人，意圖向您進行不當推銷，請致電我們的客戶服務熱線，核實該人士身份。 在您確定了投保方案後，保險中介人會協助您填寫投保單申請所需文件資訊。 保險中介人 您在投保時提供的投保資料為保險合約的基礎及是有效的關鍵，因此所有資料必須真實及完整。 本紀錄冊載有自2003年4月1日（即《證券及期貨條例》的生效日期）起所有持牌人（即持牌人士及法團）及註冊機構的資料。
獲聘任代表你從事受規管活動的個人，會當作成為你的有關人士。 保險中介人 該等人士無須在證監會註冊或向證監會申領牌照，但其姓名及有關資料必須載入由金管局備存的紀錄冊內。 保險中介人 保險經紀第一年會有公司津貼，每月嘅津貼介乎$6000到$30,000不等。
保險中介人: 負責人
如果是保險的話，中介人須考慮有關產品是否符合你的需要和財務狀況等。 保險中介人資格考試卷三 長期保險是每個在香港從事長期保險業務的保險從業員必須應考的考試。 如果考生要在這個考試中取得合格，必須答對70%的題目，亦即50題目中的35題。
只要被委任者是適當的人選及有關安排不會造成角色衝突，同一個人可以獲委任成為多於一類的受規管活動的負責人員。 持牌法團指根據《證券及期貨條例》第116條獲發牌以進行一類或多於一類的受規管活動但並非認可財務機構的法團。 保險業聯會是多間保險公司成立的組織，在IA接手之前，保聯擁有登記合資格之保險代理、負責人、業務代表的權力，亦負責處理針對已登記之保險代理、負責人、業務代表的投訴。 二、如保險代理人或保險推銷員的行為出於故意或嚴重過失，或因其嚴重過失而致的不作為令被保險人或保險受益人蒙受損失，保險公司在作出民事上所須負責的賠償後，有權要求應負責任的中介人全數償還所支付者。 三、保險推銷員是指同時屬保險公司、法人保險代理人或保險經紀人的受僱人，並在中介業務方面以上述任一實體的名義及為其利益而工作的中介人。
保險中介人: 保險中介發展前景
雖然過渡期已經在2022年9月22日完結，中介人的牌照費用將會在新制度實施後的五年內繼續獲得豁免。 中介人如要經營就證券（例如股票及基金）或期貨合約提供意見的業務，或表示自己經營該類業務，須持有證監會根據《證券及期貨條例》發出的牌照，以進行第4類（就證券提供意見）或第5類（就期貨合約提供意見）受規管活動。 如果他們要售賣證券或期貨合約，他們便須向證監會申請牌照，以進行第1類（證券交易）或第2類（期貨合約交易）受規管活動。 金管局可能要求申請人提供一份獨立保證報告（該報告），以支持其關於申請人的適當人選資格，及申請人是否勝任進行任何受規管活動的決定。 一般而言，剛投身香港證券及期貨市場的申請人，及在個案被視為特別複雜的情況下，均須遵循此規定。 根據《證券及期貨條例》附表5，第9類受規管活動（提供資產管理）指“房地產投資計劃管理＂或“證券或期貨合約管理＂。
此外，經銀行銷售的保單亦已把銷售過程錄音，所以亦不會有售後確認電話。 由銷售保單的中介人打出，而是由一名沒有參與銷售且在安排中沒有金錢利益的職員負責。 除申請成為普通持牌代表的費用外，你須就臨時牌照繳付800元的申請費。 保險中介人 你應就如何信納有關人士具備勝任能力規定一事備存充分紀錄（倘適用，連同證明文件），並在金管局要求時交出這些紀錄以供查閱。 你獲發牌後，若你對你的核心職能主管的委任有任何更改，或你的核心職能主管的某些詳情有任何更改，你應在該等更改發生後七個營業日內將更改的詳情通知證監會。 在某些情況下，你亦須在有關更改的通知書內一併提交更新的組織架構圖。