ZA Bank 中文名為眾安銀行，為首間在香港試業既虛擬銀行，背後金主有馬雲、馬化騰等人。 有人覺得ZA 眾安銀行信用卡 Bank由內地資本操控，因此有一定安全風險，我亦能明白大家的擔憂。 所以族長和夫人一直都沒有把錢存入ZA Bank，而是有需要時才使用ZA Bank的服務。 目前只有三間虛擬銀行有為中小企而設的公司戶口提供有關中小企的商業服務：Airstar Bank 天星銀行、平安壹賬通銀行 及眾安銀行。 投保人想在香港用網上銀行交保費，可用信用卡選擇不多。 投保人想透過e-Banking交保費，賺現金回贈，只能用中銀香港、建設銀行及信銀國際三間銀行的信用卡。
- 如你要接收第三方的轉賬，請確保你的付款人通過 FPS、CHATS/RTGS 或 SWIFT 進行付款或轉賬，否則該筆付款交易可能無法被成功處理。
- 本出版物中的資訊不構成 TransferWise Limited 或其關聯公司的法律、稅務或其他專業建議。
- 消委會提醒，目前各間虛擬銀行提供的服務差異頗大，部分有提供扣帳卡，可以直接提款。
- 我們可能會從合作夥伴獲得放置其產品或服務廣告的費用。
- 本文將分析 ZA Bank 的優點和缺點，以及 ZA Bank 匯款服務，讓你了解多一點再決定是否要開戶。
- 乍聽之下好像沒有甚麼厲害的，但跟傳統銀行的活期利息比，就高下立見了。
以下我們將教你逐步申請 Debit Card，並介紹使用服務的收費和攻略。 傳統銀行除了產品種類多元化外，服務也較貼心，分行會有專人親身即時解答並處理銀行手續；相反虛擬銀行，銀行服務較少且沒有實體分行，對於不熟悉科技的客戶較為不便。 但24小時全天侯服務及完善遙距服務功能也是優勢之處。 傳統銀行會以月費或年費徵收往來戶口服務費，即使有方法可豁免手續費，但費用仍然很高。 另外透過自動櫃員機提款、用卡簽賬、直接扣帳，銀行也有可能會收費；相反，虛擬銀行收取的費用會較少，用卡消費不涉及附加費用，亦沒有年費，更可賺取回贈。 另外，虛擬銀行不設最低戶口結餘要求或收取最低戶口結餘收費，有虛擬銀行卻低至HK$1就能入場。
眾安銀行信用卡: 虛擬銀行戶口 消費優惠
而傳統銀行可以提供最高300萬貸款予合資格的用戶，因此如有較高貸款需求的用戶，使用虛銀進行貸款則無法滿足此需求，會建議找合適的傳統銀行為您提供服務。 虛擬銀行與傳統銀行都是持牌銀行，同樣受金管局監管，須遵守適用於傳統銀行的同一套監管規定。 另外，虛擬銀行和傳統銀行均為「香港存款保障計劃」成員，故市民在虛擬銀行的存款同樣可獲最高 50 萬港元存款保障。 雖然虛擬銀行不設分行，但在香港仍有實體辦事處，ZA Bank 辦公室選址在數碼港，作為其香港主要營業地點以及處理客戶查詢或投訴。 眾安銀行一直專注於零售業務，由開業時提供1厘活期存息吸客，在逐漸擴闊客戶基礎後，相繼推出不同的消費、貸款產品，以至與同系的眾安人壽合作，推出銀行保險及儲蓄保險。
此外，申請虛擬銀行牌照須提交具體及可信的業務計劃，亦要擬備退場計劃。 眾安銀行信用卡 例如，一旦虛擬銀行的商業模式不能持續而倒閉，銀行退款予客戶的渠道以及退款的資金來源。 成功貸款達HK$100萬以上，設還款期24個月，可享實際年利率1.8%，優惠期至2023年2月28日。
眾安銀行信用卡: 虛擬銀行客戶的保障
如果想知道 Citi Plus 好唔好以及 Citi Plus 和 Citi Priority 比較，就要留意本文的介紹。 Citigold的最低存款要求為HK$150萬，經本網成功開戶及完成指定要求，可享合共高達高達HK$48,800現金回贈及MoneyHero獨家優惠。 如果要轉賬將錢轉出戶口，做法亦非常簡單，首次使用設定每日限額後，就可以按「＋」號輸入想轉賬戶的資料，用法與一般E-banking一樣。
- 其他虛擬銀行，如Mox和livi bank都公布，截至2021年12月止，兩家銀行的客戶數目均突破20萬戶。
- ZA Card 支援 Apply Pay 和 Visa payWave，方便消費。
- 簽帳消費優惠：除了餐飲、購物、休閒活動、旅行等折扣優惠，還可以自動參加大抽獎，賺取額外的ZA Coin現金回贈。
- 如果沒有實體卡，就需要將款項轉數到傳統銀行，才可以進行現金提款，提款手續較為繁瑣。
- 在 ZA Mall 登入你的 ZA Fam 戶口後，即可用戶口內的 ZA Coin 結餘消費，100 ZA Coin 等值為 HKD 1。
和傳統銀行一樣會受到金管局監管並為「香港存款保障計劃」的成員，用戶的存款可獲最高50萬元的存款保障，也就是說即使倒閉，客户依然能獲得最多50萬的賠償金，很大程度上減少了客户的風險。 這八家虛銀由不同的機構及傳統銀行成立，都是以港資和中資的為主。 他們都為了快速打進香港市場而推出了不同的銀行服務和優惠來吸引更多用戶，以下是所有持牌虛擬銀行的相關背景。 如果客户向傳統銀行申請借貸時需要繳交證明文件的副本或正本，審核時間視乎貸款額，最長可到數個星期。 為了快速打入市場，當然要把傳統銀行的缺點變成自己的優點，包括提供更彈性的借貸服務，更短的審批時間和更具彈性的提交文件流程。 虛銀和傳統銀行一樣會受到金管局監管並為「香港存款保障計劃」的成員，用戶的存款可獲最高50萬元的存款保障，也就是說即使虛銀倒閉，客户依然能獲得最多50萬的賠償金。
眾安銀行信用卡: 虛擬銀行風險
原本ZA Bank 3個月的定期存款利率為0.81%，加上加息券後則為1.81%。 同時亦要提醒大家，除了ZA Bank外，其他7間虛擬銀行背後亦有內地資本，開戶前記得了解清楚，和問清楚自己能否承受這部份的風險，再決定是否開戶。 目前香港有八間虛擬銀行，分別為ZA Bank、MOX銀行、天星銀行、Livi 銀行、匯立銀行、螞蟻銀行、富融銀行和平安壹賬通銀行。 今日夫人會介紹其中一間最多人使用的虛擬銀行—— 眾安銀行信用卡 ZA Bank。
服務多元化：除了基本銀行存款服務，你還可以按照個人需要選購其他理財或非理財服務／產品，例如分期貸款、人壽保險、自願醫保、醫療Pass健康會藉、基金認購等。 Citi Plus戶口不設最低存款要求，只要申請人年滿18歲的香港居民便可申請。 申請人經本網成功開戶，可享MoneyHero獨家優惠。
眾安銀行信用卡: ZA 活期存款 定 富途貨幣基金 賺利息?
成功提取 30 日後先開始首次還款²每月手續費低至 0.09%³; 一站式還清不同信用卡賬單; 全新銀行客戶只需 90 秒就立即知道 … 把ZA Card加到Apple Pay的話，就和其他卡沒有區別，反正大陸銀行卡、日本的Suica和香港的信用卡八達通都玩過了。 開發團隊按Apple和Visa網絡的文檔和API應該也不會有特別大的問題吧，所以使用操作都是正常的，實體店消費簽賬也跟預期一樣，沒有回贈。 N日前，眾安銀行的App更新了，可以馬上開通那張自訂卡號的Visa，而且還在推廣期間，標榜用ZA Visa在網上消費會有6%回贈。 回贈會以眾安在香港的「獎賞」類產品，可以轉換成現金回贈的ZA Coins中呈現。
針對很多借款人抱怨得不到廣告上的「最低年利率」，ZA Bank別出心裁推出設保證年利率的貸款計劃，屬市場罕見。 Mox Bank則在原有扣賬卡基礎上，推出Mox Credit信用額消費服務，簡單而言是一張卡兼具信用卡與扣賬卡功能。 值得一提的是，ZA Card的回贈是以ZA Coins即時發放，在手機App撳兩下即可兌成現金；而Mox Bank的現金回贈是每日入數，毋須等到月尾，兩者派回贈的效率都比一般銀行爽快得多。 舉例說，用ZA Card在指定商戶消費，可賺11%回贈；而Mox Credit在指定商戶的回贈亦達5%。 Livi PayLater Mastercard的網購回贈比率是8%，凡是本地網購皆可賺回贈，日常使用機率機高。
眾安銀行信用卡: ZA Bank 優惠 | 4. 指定商戶消費享高達 11% 回贈
現時信用卡客戶可經支付寶HK繳水電煤費用，並同時賺取網上簽賬回贈。 只須於「生活繳費」中選擇「電費」或「煤氣費」，即可登記及連結賬戶，並用已綁定的Visa/Mastercard信用卡付款。 卡主要留意各信用卡的優惠條款及細則不盡相同，因此使用前可先了解清楚以下幾點，以盡享優惠，包括回贈及奬賞上限，積分限期和附屬卡簽賬能否與主卡一併計算等。 如果被推薦人在開立賬戶後 12 個月內開始辦理結束賬戶的手續，ZA Bank 有權自被推薦人的賬戶扣回已向或應向被推薦人支付的推薦獎賞總金額。 富途牛牛迎新優惠，本次保本理財由HKD0.01起購，享受本次活動的最高體驗金額上限是HKD50,000。
答：不會收取年費，ZA Card 是一張在香港發行的 Visa 扣賬卡，ZA Card 的申請和使用沒有年費產生，也沒有利息和逾期費用。 免費本地電子存款/存入、匯款存入都是收費豁免；ZACard外幣交易手續費每項1.95%。 跨境匯入匯款：在海外賬戶網上銀行或 App 選擇跨境匯入匯款後，輸入你的 ZA Bank 賬戶號碼丶ZA Bank SWIFT Code 和代理銀行資料。 匯款將存入你的 ZA Bank 相應貨幣的賬戶中，不涉及外幣兌換。 《財政預算案》向18歲或以上香港永久居民每人派發一萬元。 21間銀行與港府簽約，其中唯一一間參與計劃的虛擬銀行「眾安銀行」（ZA Bank），為吸引市民開戶，推出開戶並登記作領取一萬元，可再獲送一千元，不過需要推薦朋友開戶，要賺盡一千並不容易。
眾安銀行信用卡: 客戶通知：
WeLab Debit Card一張卡滿足你所有消費同理財需要！ 你除咗可以喺手機app控制你嘅所有支出，仲可以喺全球所有接受Mastercard嘅鋪頭或網站碌卡簽賬，以及全港嘅銀通（JETCO）同Cirrus 自動櫃員機提款。 WeLab Debit Card上亦都無任何卡號、安全碼（CVV）或有效日期，都係為咗避免Debit Card資料被盜取。 消費同提款，用一張Mox Card就可以全部辦妥。 Mox Card係亞洲首張全功能無號碼銀行卡，實體卡唔會印上卡號、到期日或CVV驗證碼，將遺失個人資料嘅風險大幅降低。
好友也可獲得一張 9.9% 港幣定存加息券。 特點：Tap & Go 主要是利用MasterCard的電子錢包，只要商戶接受Master Card 便能使用Tap & Go 付款，所以在商戶接受範圍較廣，另外亦有即時兌換人民幣的功能。 另外一個有趣的功能是 PayMaster，父母可連接子女的賬戶，從而查閱消費模式，避免小朋友過度消費，培養良好財務管理習慣。 但需要注意的是信用卡增值只接受大新信用卡，同時不能賺取信用卡積分。 使用邀請碼“NT4EF6” 後，14日內使用ZA Card 作任何消費，你將可得到$120；; 活期存款可享0.31% 年利率；.
眾安銀行信用卡: ZA 活期 Go、入錢易、 5秒轉賬緩衝、人臉識別認證、用户共創、與眾不同
最大分別是Android Pay不用指紋認証，但如是大額交易(如$1000以上)發卡銀行可能要求確認身份。 Apple Pay 支援各大銀行和發卡機構發行的主要信用卡、金融卡與預付卡。 Bank Limited（Mastercard 簽帳金融卡）; 眾安銀行（Visa 簽帳金融卡）.
至2022年2月28日止，該貸款產品設存款掛鈎優惠「GoFlexi-Link」，即客戶在賬戶的存款，可賺取與貸款息率相同的現金回贈。 這類「提早出糧」的貸款產品，雖然在海外的虛擬銀行已經推出過，但在本港是首次有相關產品推出，相信對於「長期糧尾」、有短期周轉需要的打工仔，仍有一定吸引力。 首先，虛擬銀行同樣有參與存款保障計劃，一旦銀行倒閉，客戶都可有最高HK$500,000的賠償。 31日，憑 ZA Card 於特定商戶購買咖啡或麵包，即享買一送一優惠。 眾安銀行提供存款、貸款和轉帳等多種銀行服務。
眾安銀行信用卡: 虛擬銀行信用卡比較
ZA Card是Visa扣賬卡，可以在全球Visa商戶及ATM消費和提款，更支援Apple Pay。 接下來進行身份驗證，由於虛擬銀行沒有分行，所以一切都在App/網上完成。 先依照手上的智能身份證版本選擇新或舊智能身份證。 於2023年3月31日或之前，用戶每成功提取12個月還款期的結餘轉戶計劃，可獲為時1個月延遲還款券一張，上限可獲6張。 保險產品是由眾安人壽有限公司（業務名稱為 ZA Insure）承保。
眾安銀行信用卡: 【ZA Bank 眾安銀行 優惠合集】里先生ZA Bank邀請碼「MRMILES」迎新賺HK$150現金回贈！
啟動Mox Card唔需要打畀銀行，只需將Mox Card貼近手提電話背面並設定ATM PIN即可完成。 Mox Card亦可以加入Apple 眾安銀行信用卡 Pay或Google Pay，開始消費。 踏入2020年下半年，大致上全部8間獲發牌嘅虛擬銀行都已經開業或者試業中。 佢哋各有特色賣點，有啲以高息吸客，又有開戶優惠。 雖然唔係間間都有，但呢篇就想同大家比較虛擬銀行，例如Mox、WeLab Bank等提供嘅Debit Card，因為優惠都幾唔錯㗎。
眾安銀行信用卡: 香港虛擬銀行背景
以增資金額估算，相當於眾安國際整體估值約 17.5 億美元（約136.5億港元），成為香港本地金融科技獨角獸。 國際匯款服務：ZA Bank透過Wise Platform提供多達14種貨幣的國際匯款服務，包括美元、澳元、英鎊、加元和新加坡元。 附帶扣賬卡：輕鬆在App內預訂個人化的ZA Card，自訂卡號碼的6位尾數。
政府從今年3月起先後向8間機構或財團發出虛擬銀行牌照，香港金融管理局（金管局）指出，虛擬銀行一般以零售客戶為服務對象，當中包括中小企，希望藉此促進普及金融。 合資格簽賬交易金額需不少於 HKD 10 才能獲得「最勁抽」機會，且不可同時享有其他 ZA Card 回贈優惠。 每一次的「最勁抽」機會，將有機會給予高達簽賬額之200% 回贈獎賞或其他指定獎賞。 ZA Coin 是由眾安國際金融服務有限公司營運的第三方獎勵計劃。 每筆交易的獎賞上限為 1,000,000 ZA Coin（或HKD 10,000）。
眾安銀行信用卡: 手機驗證
如果推薦人和被推薦人的賬戶在活動期及推薦獎賞發放期間關閉，ZA Bank保留不再給予推薦獎賞的權利而不另行通知，同時，也不會以任何理由及任何形式把推薦獎賞發放至任何其他賬戶。 ZA Bank Limited （「ZA Bank」） 客户推薦客戶活動（「MGM活動」） 由 2023年1月16日至2023年2月17日止（包括首尾兩日），（「活動期」）。 ZA Bank戶口內，首HK$300,000存款均享0.31%年利率，放足20萬，每年利息HK$1400，平均30天HK$76.44。 由於 ZA Bank是虛擬銀行，所以不像傳統銀行般到處都是分行。
眾安銀行信用卡: 虛擬銀行Debit Card最新優惠
申請人成功開戶及完成指定要求，可享合共高達HK$48,000迎新獎賞。 Livi 眾安銀行信用卡 bank不設最低存款要求，經本網指定邀請碼成功開戶及完成指定要求，可享高達HK$1,000現金獎賞。 另外，livi用戶以livi PayLater簽賬，可享高達13%現金回贈。 以邀請碼【MONEYHERO】成功開立戶口，並在開戶後14日內使用ZA Card作合資格消費一次：HK$150現金獎賞。 ZA Bank戶口不設最低存款要求，用戶可透過ZA Card簽賬賺取高達11%回贈。
眾安銀行信用卡: 推薦文章
雖然沒有實體分行，但虛擬銀行需要在香港設立辦公室，同樣需要受金管局監管，申請牌照期間需要遞交詳細的計劃書及證明具備豐厚的財力，與實體銀行一樣有參與存款保障計劃，一旦銀行倒閉，會獲得政府的50萬存款保障。 本港八家虛擬銀行於過去一年，由開業初期集中於存款、信用卡消費優惠等，陸續推出更多不同類型的產品和服務。 在傳統的貸款和消費支付產品上，各家虛擬銀行都搞搞新意思，加入不少新的綽頭包裝來吸引消費者。 例如眾安銀行用「提早出糧」作為包裝的循環貸款產品「ZA出糧Fast Pass」；在海外已興起的先買後付，livi bank和Mox在2021年引入有關服務，讓消費者將購物賬單攤分為數期付款。