以高股息為主的ETF，在殖利率保護下，成了現階段投資人最簡單可靠的選擇。 不過仍要再次提醒，ETF 內扣費用不僅包含經理費、保管費，還有投信公司買賣成分股的交易直接成本，以及指數授權費、上市年費等，通常都需要待 ETF 上市屆滿一年後，才能知道該檔 ETF 的完整內扣費用，後續筆者也會持續關注、更新相關的手續費用。 本文將帶領讀者一同開箱號稱「鎖定真正高股息」的富邦特選高股息 ETF，並介紹 成分股、配息機制與優缺點 ，以及在超高殖利率的背後，投資人又該注意什麼眉角。 其中，20至29歲股民持股庫存排行，0056 ETF高居第二、占全市場比例達7.7%，打敗各種科技主題型ETF；對年輕人來說，熱門產業投資吸引力還不如訴求高殖利率的ETF，可見穩健配息誘因，才是長期留住投資人的關鍵。 定期高息 像過去10年，0056每年配息、股利配發合計13.45元，年均殖利率最高曾達8.54%；但隨著股價一路上漲，殖利率最低也曾來到3.61%。 最後，投資除了關注配息情況外，同時也要留意「高殖利率不代表高報酬」（延伸閱讀：高殖利率不一定是好股票 要看年化報酬率！）。 若要長期持有1檔ETF，一定得觀察它的中長期「年化報酬」情況，如以5年（或以上）為觀察區間，因為單一年度的時間過短，投資參考性也十分有限，也可避免因為單一年度表現特別好或特別差的情況，而做出偏頗的投資策略。
富邦產險防疫保單爭議不斷，遭外界嘲諷「輸不起」；富邦金總經理韓蔚廷今（20）日強調，作為保險公司該負的責任，富邦一定會負責到底，絕對沒有「… 中國人壽今（20）日宣布，確診者在居家照護期間，如果經醫師診療並開立藥物治療，可以申請理賠，藥物並不限於Paxlovid、… 定期高息 特殊的成分股篩選機制，透過年度的三次成分股定期審核，納入尚未配息或即將配息的個股，並剔除已發放現金股利者。
有時銀行會以特高定期存款利息吸納新資金，利率吸引，但存款期可能只有1個月或3個月。 以10萬元的1個月定期，年利率4%為例，總計賺到的利息為333元，之後再做定期存款已經冇咁高息。 計埋外幣匯價的差價、跨行轉賬手續費（如有），隨時賺唔夠300蚊。 台股歷經2020年驚濤駭浪，股價指數迭創新高，但是金融類股因受大環境影響，諸多長期績優股如國泰金、富邦金、上海商銀、玉山金、兆豐金、元大金、第一金、中國人壽等，股價漲幅皆不高，甚至呈現下跌走勢，看好金融股長期發展的投資人，此刻未嘗不是良好的存股時機。 定期高息 投資人如欲長期存股，第一保是可以考慮的標的，因為股價長期在13元左右，獲利、股息都穩定，長期布局殖利率7%以上應該不困難。 這也正符合長期存股的基本條件：穩定、低調、殖利率高，投資人可以追蹤了解。 根據 最新基金月報，前三大產業比重分別為：電子類產業（55.71%）、航運業（10.07%）、鋼鐵工業（8.31%），其中可以明顯看到，電子類產業比重超過一半，顯見透過 的選股機制，目前仍聚焦在殖利率偏高的電子類股。
定期高息: 投資人沒信心！道瓊下跌逾434點 標普500指數自歷史高峰累跌20%
美國股市連日重挫，周三（18日）3大指數更全面下殺，道瓊指數暴跌逾千點，顯示投資人對經濟衰退和通膨預期心理愈發悲觀。 素有傳奇投資人、泡沫預言家之稱的葛拉漢（Jeremy Grantham）日前示警，美股恐從高點暴跌約80%，同時還警告，更大範圍的資產價格飆升，可能帶來痛苦後果。 根據Lipper資料統計全球、美國、歐洲收益股票型基金，32檔今年以來平均僅下跌3.7％， 近月跌幅也約2％上下。 金融股中還有一家低調不起眼的上市公司第一保（2852），資本額30.12億元，每股淨值22.02元，營業項目主要是簽單保費、再保險費、再保佣金、利息收入。 第一保獲利及股息均相當穩定，2019年EPS為1.63元，股息0.49元，2020年EPS為1.93元，股息0.96元。
瞭解上述的成分股篩選流程之後，可以知道 每年度都會歷經三次的成分股調整，且讀者須注意的是，在 成分股的調整過程中，指數編制規則並沒有規範每次調整的比例上限，用白話來講，就是有很大的機率替換逾半的成分股（補充說明：實際觀察成分股調整，其幅度大約落在 7 成或以上）。 第三步驟：財務指標篩選最近四季營業利益總和為正，其中，於 7 月成分股定期審核時，會再額外剔除除息日早於定期審核生效日且現金股利發放頻率為一年一次者。 接續來到了本文最重中之重的地方——成分股篩選流程，到底 定期高息 是如何透過成分股的替換，創造最貼近市場真實狀況的高股息。 另外要提提大家，但凡借貸都涉及利息開支，及會查詢TU，所以「借定唔借，還得到先好借」，借貸前要計算清楚還款能力，量力而為。 而透過借錢買股票，更要衡量你預算的投資回報，可否彌補以「實際年利率」計算的利息支出。 不少有意借錢買股票的朋友，可能想盡快入市以賺取更多回報，所以不會如月供股票般分段買入，亦即是不會達到平均成本法的效果，所以回報率高低非常視乎你的投資眼光。
新冠肺炎疫情衝擊全球，成為今（2021）年全球經濟及股市最大挑戰，科技類股飆漲，產業變化太快，股價起伏亦大，如何慎選長期存股標的，尤需謹慎。 根據指數編制規則，已發放股利的成分股，就會於下次的成分股調整中被剔除，也因此，00900 是否能順利完成填息，是投資人必須關注的重點。 根據富邦投信官網，截至今年以來，00900 報酬率相較特選臺灣高股息 30 指數報酬率高出 0.57%，表示在考量內扣費用的情況下，00900 的報酬表現比特選臺灣高股息 30 指數來得優異。 00900 富邦特選高股息30 成分股篩選流程第一步驟：選定採樣範圍依照公司市值規模，從成分股母體（台灣上市櫃股票）中，挑選市值前 200 名的公司個股。 MoneyHero或本網站關於證券、投資、稅務，會計或法律意見的內容，都不會構成任何買賣投資要約、招攬、建議或意見，亦不涉及任何公司、證券或基金的產品代言、推許或贊助。
說明：[短期資本利得]為在一年之內買進而又賣出的資本；[長期資本利得]是買進資本一年後才賣出的資本。 對於無意義、與本文無關、明知不實、謾罵之標籤，聯合新聞網有權逕予刪除標籤、停權或解除會員資格。 日前有名網友向投資理財型Youtuber「柴鼠兄弟」詢問「0050跟00878到底買哪個好？」引來對方清楚明瞭又不失趣味的回應，也逗笑其餘網友，「哈哈！很棒的順口溜」。 定期高息 進一步來看，持有ETF的股民年齡層，庫存比重較高的全都是年輕股民。 其中20至29歲股民持有ETF比重高達27%；30至39歲股民持有ETF比重也有22%，至於超過40歲以上，持有比重就大幅下降至15%以下；但0至19歲股民買ETF比重卻接近2成，極可能是父母幫小孩操作、長線布局的選擇。
00878是市面上唯一結合ESG與高股息的永續主題ETF，也是國內首創季配息機制的台股ETF，有利投資人或退休族安排現金流量與補充保費規劃，並納入收益平準金機制，不會因投資人大量申購而配息受到稀釋。 由於聯準會升息步調牽動全球金融市場，ESG結合高股息的策略，除了為投資人打造穩健現金流外，還有抗震隨漲的優勢，可提供資產雙重防護。 國泰永續高股息ETF（00878）基金經理人游日傑表示，台灣央行宣布升息1碼，觀察前次2010年升息後的一年間，台股表現亮眼，且傳產、電子、金融產業皆有正報酬。 由於升息有利金融股表現，可望加大銀行業存貸利差，帶動獲利提升，加上2021年金融業獲利攀高，2022年配發的股利有望隨之提高，未來配息可期，近期多家金控公布股利政策，高殖利率題材吸引資金回籠，金融股表現相對強勢。 所有基金績效，均為過去績效，不代表未來之績效表現，亦不保證基金之最低投資收益。 二、 基金淨值可能因市場因素而上下波動，基金淨值僅供參考，實際以基金公司公告之淨值為準；海外市場指數類型基金，以交易日當天收盤價為淨值參考價。 四、 上述資料只供參考用途，嘉實資訊自當盡力提供正確訊息，但如有錯漏或疏忽，本公司或關係企業與其任何董事或任何受僱人，恕不負任何法律責任。
定期高息: 你要賺差價還是要高股利？ 殖利率6%起跳好康 股海老牛點名「華碩等6檔」
若成分股不足 30 檔，則自經指標篩選後之其餘「合格名單」中，依「股利率」由高至低補足至 30 檔。 若成分股仍不足 30 檔，則自經指標篩選後之其餘「合格名單」中，依「股利率」由高至低補足至 30 檔。 若成分股不足 30 檔，則自通過指標篩選、最近三年有兩年以上之除息日為 4 月 15 日以後、7 月 15 日之前，且「股利率」位於「合格名單」前 定期高息 50% 高者，依「股利率」由高至低補足成分股至 30 檔。 第四步驟：確認入選成分股依每年 4、7 以及 12 月個別的成分股調整規則，調整並確認最終的 30 檔成分股清單。 創業板的上市要求低於主板，如經營年期、市值、盈利要求等，一些暫時無法在主板上市的公司會選擇先在創業板上市，滿足條件後再轉到主板。
- 00878是市面上唯一結合ESG與高股息的永續主題ETF，也是國內首創季配息機制的台股ETF，有利投資人或退休族安排現金流量與補充保費規劃，並納入收益平準金機制，不會因投資人大量申購而配息受到稀釋。
- 基金配息率不代表基金報酬率，且過去配息率不代表未來配息率；基金淨值可能因市場因素而上下波動。
- 在全球指標性電動車大廠特斯拉（Tesla）宣布在Model 3電動車上使用碳化矽（SiC）後，掀起全球各大車廠跟風採用，如通用汽車（GM）、福斯（Volkswagen）等知名品牌車廠也預計在今年新車引入碳化矽技術，為碳化矽市場帶來龐大商機。
- 而能真正左右 的績效成績，仍須回歸到實際內扣費用的多寡，以及在頻繁替換成分股的情況下，是否還能順利完成填息，都是投資人進場前須瞭解清楚之處。
- 雖然不少創業板股票的股息率都很高，但風險亦相對較高，若將其視為收息股要謹慎考慮。
- 國泰金去年獲利亮眼，每股稅後純益10.34元創下歷史新高，以股利配發率來看，3.5元現金股利等於配發率33.8%，創下歷年新低，主因人壽子公司仍有接軌兩大國際制度的資本需求，獲利無法大幅度上繳金控。
- 原理就是先借取一筆私人貸款，然後利用這筆資金來買股票，所以還款年期和每月利息支出一早已經定好，可以早有打算。
有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中，投資人可至公開資訊觀測站或境外基金資訊觀測站中查詢。 殖利率（Yield to Maturity, YTM），指債券投資人從買入債券一直持有至到期日為止，這段時間的實質投資報酬率，又因為持有債券至到期日，可稱為「到期殖利率」，簡稱為「殖利率」。 債券屬於固定收益的投資工具，但市場利率波動會影響債券殖利率高低，進而帶動債券價格上漲或下跌，期間所產生的資本利得或損失，有可能會高於固定的利息收入。 高股息股向來相對防禦，當市場逢劇烈震盪期，相關基金也順勢展現抗跌實力。 定期高息 統計MSCI世界指數今年以來跌幅逾17％，接連受到疫情、俄烏戰爭、通膨攀升等威脅，投資專家認為，高股息股票跌勢相對較輕，高股息收益也吸引投資人。 由即日起至2022年5月31日期間，新客戶成功透過inMotion動感銀行成功申請開立綜合貨幣結單儲蓄戶口並完成指定要求，可獲高達HK$4,800現金獎賞。 法人認為，金虎年是投資機會與風險並存的一年；尤其在通膨及聯準會升息雙重壓力下，股市波動加劇，如何透過投資工具，為資產抗震甚至加分，是虎年投資新功課。
警語：警語：買賣股票有其風險，投資人需謹慎評估財力並承擔風險及自負盈虧，通常獲利越高，可能風險也越大。 最後，可由上述延伸出以年齡選擇標的的投資法，因為0050的成長力和長線報酬較佳，因此較適合年輕族群定時投入，藉此長線累積出一桶金；而0056因為配息和殖利率較高，則較適合年齡較高的退休族或屆退族做資產配置，以0056創造被動收入。 此外，高股息概念股通常是市場震盪下不錯的選擇，企業體質穩健、財務結構健全，才能支付穩定的現金給股東，股市震盪下選擇有股利保護的價值型投資，不失為好的投資策略。 由即日起2022年5月31日，新客戶經MoneyHero成功開立Citi Plus戶口及Citi 定期高息 Plus信用卡，可享HK$150超市現金券。 最近市場波動劇烈，投資人紛紛從風險性較高的投資標的轉向防禦型資產，希望在股市慘跌的時候能夠降低整體投資組合的價格波動。 中再保（2851）去年業績不錯，迄第3季累計EPS已達2.42元，全年度有望達到3元以上，創下近4年新高，成績亮眼，預料今年股息應該不差。 中再保資本額59.04億元，每股淨值21.34元，大股東是財政部及長榮集團，籌碼集中度也相當高，其中董監持股63.46%，外資持有2.37%，千張以上大戶總占比達83.94%，股價長期維持在20～22元左右，也是投資人可以考慮長期投資的好標的。
群益期貨籌碼集中度也相當高，董監持股達56.63%，外資持股1.68%，千張以上大戶總占比達64.95%。 群益期貨香港子公司最近獲頒香港聯合交易所傑出期貨商獎，是195家會員中，唯一獲頒商品期貨傑出期貨商獎，殊榮得之不易，值得肯定。 定期高息 由於長期獲利及股息均佳，元大期籌碼集中度相當高，其中董監持股高達66.27%，外資持有0.37%，千張以上大戶總占比達83.67%。 正因為籌碼穩定，股價起伏不大，如能在每股50元以下買進，長期風險不高。
第一保的籌碼集中度也相當穩定，外資持有3.42%，董監事持股18.52%，千張以上大戶總占比達62.22%，股價波動不大。 在資本額方面，元大期現在是29億元，資本公積加上保留盈餘已達60億1,182萬餘元，每股淨值39.08元，應有長期穩定配息能力。 鏡週刊訂閱制上線，讓有價的閱聽成就更多優質文章，並獻上無廣告的閱讀環境，讓您盡情享受15類會員專屬內容，誠摯邀請您 立即加入。
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值得注意的是，0056 ETF並非被動投資，仍有主動選股成分。 集保結算所指出，0056是基金經理人利用特定投資指標，例如預估殖利率，作為成分股篩選原則，不像台灣50是以市值前50大公司加權組成、屬被動選股的ETF。 建議投資人進場前，還是要對商品有基本認識，才能符合自身投資策略。 00728追蹤的是「工業菁英30指數」，從指數名稱中，可快速了解它是一檔較偏重工業相關的ETF。 其選股方式主要是從證交所上市的股票中，將產業分類為工業、製造業的企業列為選股對象，如半導體、電子、塑膠、鋼鐵等…，並再以流動性、財務指標等選出符合條件的30檔。 定期高息 本報告內容僅供參考，不作為任何投資之邀約或建議，投資人應謹慎考量本身之需求與投資風險，本公司恕不負任何可能之損害責任。 本報告有關訊息或有取材自本公司認可之資料來源，但並不保證其真實性與完整性，本公司已盡合理之注意求其正確與可靠；資料更新時，本公司保留權利但無義務為相關修正。
- 近4年除了2019年受到中美貿易戰影響，每股獲利及股息衰退外，大致穩定。
- 銀行網頁的利率亦只作參考，於進行有關交易前仍需向銀行職員查詢閣下進行有關交易時所享的實際利率及匯價。
- 第四步驟：確認入選成分股依每年 4、7 以及 12 月個別的成分股調整規則，調整並確認最終的 30 檔成分股清單。
- M&G環球股息基金研究團隊表示，不僅美國連續升息，歐洲央行委員鷹派談話表示不排除下次會議升息的可能性，可能在夏季前收緊貨幣政策，而全球陸續進入升息循環，高股息成長股票未來表現在升息階段將更受矚目。
- 中再保（2851）去年業績不錯，迄第3季累計EPS已達2.42元，全年度有望達到3元以上，創下近4年新高，成績亮眼，預料今年股息應該不差。
- 進一步來看，持有ETF的股民年齡層，庫存比重較高的全都是年輕股民。
目前匯豐、恆生、中銀香港、渣打、東亞均設免費網上轉賬服務，可以進行跨行過數，需時大約兩至三個工作日。 等MoneyHero為大家比較各大銀行的最新美元定期存款利率。 留意，銀行的利率會根據市場變化而不時調整，故不同時期的利率都會不同。 銀行網頁的利率亦只作參考，於進行有關交易前仍需向銀行職員查詢閣下進行有關交易時所享的實際利率及匯價。 聲明﹕MoneyHero致力確保網站提供的資訊是最新及最準確。
但還是要再提醒大家，因 成分股變動的幅度很大，故產業比重也可能出現大幅度的調整。 MoneyHero Global Limited及／或其分支機構不能，亦不會對任何資訊、特定投資項目之回報與可持續性，或資料來源的潛在價值，作出評估、驗證或保證其適當性、準確性或完整性。 MoneyHero.com.hk可能透過本網站所提及的品牌或服務收取報酬。
另外，他也提出挑選高息ETF須留意3大重點供投資人參考，包括：1、留意資本增值表現，避免賺到股息卻賠掉價差；2、注意持股周轉率與交易費用，釐清自己是存股族或交易族；3、ETF的填息能力，不論市場波動表現，能短期成功填息的，就是長期存股好標的。 游日傑分析，2022年以來全球金融市場波動性顯著升高，主因俄烏戰火延燒，戰事爆發至今已超過一個月，但雙方仍未有達成協議或停戰的跡象；在不確定性提高的背景下，今年的投資配置可以多側重於具有較佳殖利率保護的「價值股」。 定期高息 透過布局電傳金均衡配置的高股息ETF，並搭配ESG篩選績優價值股，有利投資人掌握升息循環的多頭行情。 法人提醒，投資人在篩選高股息 ETF 時，除了關注帳面股息率以外，也要留意資本增值表現，以免賺了股息卻賠了價差。 00878 自成立以來每季皆配息，若順利按照預估金額每單位發放 0.32 元的話，本次現金股利將會創下歷年新高，且因 力求降低持股周轉率及交易費用，與市場上常見另一類訴求高周轉率的「交易型」高股息 ETF 有明顯區隔。
投資本基金之主要風險為投資地區政治、經濟變動之風險、非投資等級債券之風險及其他投資標的或特定投資策略之風險；其他還包括：產業景氣循環之風險、流動性風險、外匯管制及匯率變動風險、商品交易對手之信用風險等，詳 細敘述內容請詳見基金公開說明書。 至於元大高股息，選股機制則是由臺灣50指數及臺灣中型100指數成分股中，選擇符合流動性測試標準者，挑選出未來1年「預測」現金股息殖利率最高的30檔股票做為成分股。 簡單來說，0056的成分股是由台股市值前150大的個股中，再由經理團隊預測未來1年現金股息殖利率較高的30檔做為成分股，高現金殖利率為最大特色。 另以股價觀察，若要進行單張投資，0056目前股價35.69元，約為0050股價139.6元的4分之1，較適合手中資金不多的投資人單張買賣，在進行定期定額投資時，也能以較少的時間和資金，令定時買入的零股化零為整。 群益馬拉松基金經理人王耀龍指出，台股上市櫃家數超過上千檔，除了投資人所熟知具股價爆發力的高成長股外，當然也不乏高股息殖利率的企業。 去年整體上市櫃公司業績與獲利表現亮麗，且今年看來不少公司在配發現金股利上的意願都相當高，預期今年上市櫃公司的現金股息殖利率應該會表現不錯。 法人表示，近年來存股大為盛行，若投資只單押個股、鎖定單一產業風險恐過高，高股息ETF正好可以解決這方面的疑慮。
而能真正左右 的績效成績，仍須回歸到實際內扣費用的多寡，以及在頻繁替換成分股的情況下，是否還能順利完成填息，都是投資人進場前須瞭解清楚之處。 看完上面比較嚴肅的分析後，我們這邊可以輕鬆來觀察 ETF 的特色到底是什麼，為什麼值得投資人將目光從現有的高股息 ETF 移開。 首先，下圖對比了 定期高息 與其他高股息 ETF 的指數特色（例如：0056 主要預估未來股利、00878 主要根據歷史表現估算）。 雖然不少創業板股票的股息率都很高，但風險亦相對較高，若將其視為收息股要謹慎考慮。 因創業板上市的公司規模較小、盈利較不穩定、亦更易被炒作，股價會更波動。
財信傳媒董事長謝金河表示，日本軟銀創辦人孫正義看中馬雲的潛力，成為馬雲背後最大的金主，曾任新加坡主權基金淡馬錫控股執行長的李顯龍夫人何晶也押寶大陸補教行業，如今沒有了馬雲，讓孫正義、何晶兩人的功力盡失。 但不管是「活期儲蓄存款」或「活期存款」，因為都是「活期」，所以你想存多久就存多久，也沒有金額限制，就算你只存1元，今天存、明天領都可以！ 國泰金控（2882）（2882）今日傍晚公告經董事會決議之2021年盈餘分配案，全數配發現金股利，每股3.5元，創下歷年股利金額新高。 本土疫情持續延燒，指揮中心持續修正防疫相關規定，不過仍有許多人不清楚，做完快篩之後呈現陽性怎麼辦？ 為加速隔離單開立，指揮中心今（20）日宣布推出新系統，未來確診者只要資料正確，系統就會在5到10小時內開立隔離通知書；… 群益期貨成立迄今24年，資本額21.04億元，資本公積加保留盈餘達42億135萬元，每股淨值29.64元，財務狀況良好。 近4年除了2019年受到中美貿易戰影響，每股獲利及股息衰退外，大致穩定。