犯罪分子通过非法洗钱行为获得不义之财，却能逃脱惩罚，尝到甜头。 另外，世界各地频繁发生的恐怖袭击事件让各国政府将更多注意力放在打击恐怖主义和打击资助恐怖主义的行为上。 中銀aml 其實，份份野既內容都一樣，但就要份份都執一執，唔好以為容易，要將一份40版既proposal濃縮成15版，上文下理要通，絕對係好花時間既一件事。。。。。 如是者，呢3個人做做做，做到嘔泡，再鋒利既刀都有生銹既一日。 個portfolio越滾越大，除左繼續要負責背負成個unit既growth target外，新客要搵，existing既客都要serve，可能有加額既需求，就算無都最起碼每年要做一次annual review呀。
- 如果個客有十九幾萬個corporate shareholder，又帶BVI呀Cayman呀D公司，咁就大穫啦。
- 例如，合規工作著重思考過程，講求前後一致，亦要求心思細密，甚至算無遺計。
- 有D職業，好似係audit界既big 4，頭3年考哂d paper就會升senior(當然如果係公司無貢獻搞破壞，又或者得罪老細就另計啦)。
- 聖誕新年，又開始到左公司尾禡，annual dinner等的高峰期。
- 仲有，到年尾埋單，出差X次，claim左幾多錢，但條數唔成正比，個時完全受返哂。
- 即係話你要懷疑你個客係賊，佢地黎問銀行借錢，係想呃銀行既錢，錢一到手就會走佬。
Workload唔係以倍數，而係以幾何級數上升。 新年新開始，上年爆數又好，唔到數都好，都已成過去。 老闆又再開turbo捽，返工無幾耐就即刻set左個target比每個unit，而再細分每個individual target比每個RM。 但係，我依然都唔係好唸得明，究竟個機制係點樣set先計到每個人既獨立target出黎。 或者，有做高管既，或者係老闆既師兄可以指教一下。 身為中介人，作為連接兩頭既橋樑，週旋於兩邊，一時講人話，一時又要講鬼話。
中銀aml: 中銀經濟月刊
天氣唔熱比較涼快，著住套suit唔使大汗疊細汗。 出差基本上會由公司或者客人負責訂機票，航空公司及航班都會係最合適的。 年中飛得多，個飛行常客會藉可以upgrade，用到機場貴賓室，又可以自己儲積分，upgrade到business class既機會相對會高D。 中銀aml 因為我地出差係冇得坐b class的，除非係飛超長程啦。 唔同以前的i-bank或PB咁筍，而家要cost control，無計。
Lunch可以食到D乜，例如係米芝蓮餐廳定係茶樓，就要睇下你個客啦。 見完客後飲杯野，再上另一個客度吹下水，又到放工時間。 而家响銀行開戶口超複雜，好多野要填，好多野要check。
中銀aml: 網民留言：已經冇勇氣返轉頭
總括而言，AML和CDD所管理的風險的確是有重疊的地方，這兩套程序可說是相輔相成。 但是因為是不同的工種，所以職位經驗不可以說是完全transferable。 由于动态监管要求需要频繁的变更管理，并且严重依赖人力来做出决策（需要聘请主题专家），因此增加了合规成本。 根据HKMA AML指导方针4，根据客户在风险评估中确定的风险评级，可将尽职调查分为三类：简化型尽职调查（SDD）、客户尽职调查（CDD）和增强型尽职调查（EDD）。 根据中国大陆的指导方针5，对不同类型的尽职调查没有明确的说明。
而其他同事都相安無事，大圍好，佢地都好。 節日氣氛濃厚，開始有人放大假，响office入面既同事都放慢左手腳，電話都少左好多。 所以，對RM來說，老闆自己都放假，又唔再點捽數，一年入面最休閑既，都可算係12月、1月呢段日子。
中銀aml: 工作機會
随着中国以前所未有的速度向外国银行开放银行业，许多国际银行，尤其是那些已经在香港拥有强大业务的银行，对开拓中国大陆市场表现出了浓厚的兴趣。 在本系列的三篇文章中，我们将探讨香港与中国大陆在监管方面的不同，以及在动态监管环境下，我们在遵守法规方面所面临的挑战。 如果說到規模更小，員工數目不足 中銀aml 20 個的金融機構，例如對沖基金經理或私募基金經理之類，有時甚至會由其他崗位的員工，例如營運總監 或法律顧問 兼任合規主任 一職。
講返銀行業，呢幾年特別明顯，好多公司都轉左去新加坡set 中銀aml up 亞洲headquarters，我地好多客都去左新加坡開戶口，融資，上市。 尤其係做commodities的，新加坡係不二之選。 當然香港都有賣點，如果單計銀行業，我又唔覺呢一刻會差過新加坡，但再過多另一個5年就好難講。 如果係我，只看一個因素的話，我會揀PB： 一個人可以跟住你去邊度都得，唔只係局限於香港，就算有朝一日去到外地，都用得著。 因為金管局既要求，銀行職員需要遵守好嚴格既保密要求，要保護客戶的資料以免外泄。 銀行既電腦，係唔可以隨意access到任何一個網站的，需要事先作內部申請要瀏灠邊一D網站，解釋點解要去，審批過後先去得。
中銀aml: 發表回覆。
問題係時間太少，每一個經手人既處理時間都唔多，RM於是就要逐個逐個去打招呼，briefing，呃呃氹氹，少就都有超過10個經手者，包括老闆到秘書，CEO到clerk。 每一個step都要親自closely monitor，其實真係好累。 到左loan drawdown後，risk management會周不時要你做ad hoc review，loan admin又要你補呢樣補個樣。 一年內會有internal audit, external audit及HKMA黎查，周不時你隻case就會比人問好多問題。 最後，最麻煩既係system，銀行的system有十九幾萬個，又複雜又成日死。
仲有，到年尾埋單，出差X次，claim左幾多錢，但條數唔成正比，個時完全受返哂。 只要個客有咁既需求，你唔可以唔serve. 搵得其他部門同事幫，佢地都想做成單生意，佢地自己都有數跑，都有KPI。 所以對你就會有要求，有D仲會chur返你轉頭，要你快D比料，同個客夾得好D等等。
中銀aml: 香港合規職位的薪酬及花紅水平
10年來做過幾間bank，返過中環，返過金鐘，又返過尖咀。 但一直都係做corporate banking入面既最前線，即係所謂RM , account manager, OIC (officer-in-charge)或客戶經理。 Commercial banking同corporate banking其實都係個樣野，只係唔同銀行有唔同區分既界線，有D用客既size黎分，有D用授信額黎分，但都係講緊一些企業容戶。 日常既工作，就係負責serve呢D公司客。
要做多D生意既同時，又要加強多D風險管理。 父母都係香港人，由細細個讀幼稚園開始，讀到大學，都係响香港。 做人中中庭庭，讀書成績中庭，運動中庭，身形中庭，家庭背景中庭，到出黎做野收入都係中庭。 完全無特別，除左個樣都叫做4正之外，好難講得出有乜地方同其他人唔同。 個標題其實唔係好貼切，好易令人誤會我做既係一份高檔職業，有一份高人工。